Agente de Ventas de Créditos Hipotecarios
🎯 Propósito del rol
Acompañar a clientes interesados en adquirir vivienda dentro de desarrollos inmobiliarios (vivienda nueva o preventa) en el proceso de obtención de financiamiento hipotecario, evaluando su viabilidad financiera, estructurando escenarios de crédito y coordinando el proceso operativo entre cliente, banco, desarrollador, broker y notaría hasta la formalización del crédito.
El rol combina generación de oportunidades comerciales, asesoría financiera hipotecaria y gestión operativa del proceso inmobiliario, actuando como enlace entre el cliente, el desarrollo y la institución financiera.
🧩 Responsabilidades clave
1. Generación de oportunidades comerciales
Dar seguimiento oportuno a prospectos interesados en viviendas de los desarrollos inmobiliarios asignados.
Generar pipeline propio mediante referidos, redes de contacto y relaciones dentro del ecosistema inmobiliario.
Calificar prospectos evaluando intención real de compra, capacidad financiera y viabilidad del crédito.
Mantener una cadencia comercial constante de contacto, seguimiento y reactivación de prospectos.
2. Asesoría financiera hipotecaria
Analizar la situación financiera del cliente para determinar elegibilidad y capacidad de crédito.
Explicar de forma clara las alternativas de crédito disponibles (plazo, tasa, monto, riesgos).
Construir escenarios comparativos que permitan al cliente tomar decisiones informadas.
Recomendar productos hipotecarios alineados a la situación financiera y objetivos de compra del cliente.
3. Gestión del proceso hipotecario
Coordinar el avance de la operación entre cliente, banco, desarrollador, broker, vendedor y notaría.
Dar seguimiento estructurado al expediente documental y requisitos del proceso.
Identificar y resolver inconsistencias documentales o riesgos operativos que puedan afectar la operación.
Documentar y mantener visibilidad clara del estatus, pendientes y próximos pasos de cada operación.
4. Relación con desarrollos inmobiliarios
Colaborar con equipos comerciales de desarrollos inmobiliarios para dar seguimiento a prospectos interesados en unidades del proyecto.
Asesorar a clientes potenciales sobre opciones para vivienda nueva o en preventa.
Alinear los tiempos del proceso hipotecario con las etapas de compra del desarrollo (apartado, promesa de compraventa, escrituración).
Mantener coordinación constante con el equipo del desarrollo para asegurar el avance de las operaciones.
5. Comunicación y acompañamiento al cliente
Explicar procesos, requisitos y tiempos de manera clara y transparente.
Gestionar expectativas durante todo el proceso de crédito.
Atender dudas y objeciones del cliente con argumentos claros y profesionales.
Acompañar al cliente en decisiones financieras relevantes sin ejercer presión comercial.
6. Cumplimiento y responsabilidad institucional
Asegurar el cumplimiento de políticas, procesos y lineamientos de la institución financiera.
Mantener altos estándares éticos en el manejo de información, clientes y operaciones.
Identificar riesgos operativos o reputacionales y comunicar oportunamente a las áreas correspondientes.
📅 Actividades del día a día
Entre las actividades cotidianas del puesto se encuentran:
Contactar y dar seguimiento a prospectos interesados en vivienda dentro de desarrollos asignados.
Atender clientes en salas de venta, puntos comerciales o canales digitales.
Realizar visitas periódicas a desarrollos inmobiliarios y salas de venta para acompañar clientes interesados en adquirir vivienda.
Evaluar la viabilidad financiera de clientes potenciales.
Explicar condiciones, productos y escenarios de crédito hipotecario.
Integrar y revisar expedientes documentales de clientes.
Coordinar con bancos, notarías y actores inmobiliarios para avanzar las operaciones.
Registrar interacciones y estatus de operaciones en herramientas de seguimiento.
Dar seguimiento a trámites hasta la formalización del crédito.
Reactivar oportunidades comerciales que no han avanzado.
Desarrollar relaciones comerciales con brokers, asesores inmobiliarios y actores del ecosistema para generar oportunidades de financiamiento.
Documentar aprendizajes, buenas prácticas y gestión de excepciones relevantes para fortalecer la operación del equipo.
📊 Indicadores de desempeño
El desempeño del rol se evalúa principalmente, a través de:
Número de créditos hipotecarios colocados.
Volumen total de financiamiento gestionado.
Conversión de leads a operaciones formales.
Tiempo promedio de avance de operaciones.
Calidad de expedientes y documentación de seguimiento
Baja tasa de retrabajo o cancelación.
Generación de pipeline propio y referidos.
👤 Perfil requerido
Requisitos básicos
Tener al menos 18 años de edad.
Educación media superior completa (licenciatura deseable).
Contar con credencial oficial vigente.
Residir en Guadalajara o zonas cercanas.
Experiencia
Mínimo 3–5 años de experiencia en colocación de créditos hipotecarios o financiamiento inmobiliario.
Experiencia acompañando operaciones hipotecarias de inicio a cierre (precalificación, integración documental, formalización).
Historial comprobable de colocación consistente o gestión de volumen relevante de operaciones.
Conocimientos
Conceptos básicos de crédito hipotecario y financiamiento inmobiliario.
Procesos documentales de operaciones inmobiliarias.
Uso de herramientas digitales y/o CRM para seguimiento comercial.
Manejo básico de herramientas informáticas.
Condiciones del puesto
Disponibilidad para trabajar en horarios comerciales extendidos, incluyendo fines de semana cuando sea necesario para atender clientes o visitas a desarrollos.
Disponibilidad para realizar visitas frecuentes a desarrollos inmobiliarios y puntos comerciales.
Disponibilidad para movilidad con medio de transporte propio (auto o motocicleta) para traslados de dentro de la zona o ciudad asignada.
Comodidad trabajando en entornos dinámicos que combinan trabajo en campo (desarrollos, visitas a clientes) y gestión administrativa de operaciones.
🧠 Competencias clave del rol
Comerciales
Generación de oportunidades
Venta consultiva
Capacidad de negociación
Técnicas
Análisis financiero básico
Gestión operativa de procesos
Coordinación de actores del proceso hipotecario
Interpersonales
Comunicación clara
Escucha activa y empatía
Construcción de confianza con el cliente
Personales
Autogestión emocional
Resiliencia ante procesos largos y complejos
Organización y disciplina operativa
⭐ Diferenciadores del perfil de alto desempeño
Historial comprobable de colocación consistente de créditos hipotecarios.
Capacidad para generar negocio propio mediante referidos o redes inmobiliarias.
Alta capacidad para coordinar múltiples actores y sostener el avance de operaciones complejas.
Capacidad para traducir información financiera compleja en decisiones claras para el cliente.
Mexico City
Requesting an Accommodation
Accenture is committed to providing equal employment opportunities for persons with disabilities or religious observances, including reasonable accommodation when needed. If you are hired by Accenture and require accommodation to perform the essential functions of your role, you will be asked to participate in our reasonable accommodation process. Accommodations made to facilitate the recruiting process are not a guarantee of future or continued accommodations once hired.
If you would like to be considered for employment opportunities with Accenture and have accommodation needs such as for a disability or religious observance, please call us toll free at 1 (877) 889-9009 or send us an email or speak with your recruiter.
Equal Employment Opportunity Statement
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