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投資銀行

コスト構造の最適化、顧客体験の高度化、新たなオペレーティングモデルの導入。これらは、次世代の投資銀行に求められる3つの重要な変革テーマです。

現況

投資銀行業界を取り巻く環境は、大きな転換点を迎えています。中核収益は2019年まで長期にわたり横ばいで推移し、パンデミックによる一時的な増加を経て、再び減少傾向にあります。一方で、規制対応やIT維持に伴うコストは上昇を続けており、各社は持続的な競争力の確保に向けた変革を迫られています。将来にわたり成長を実現するためには、コストを抑制しつつ、顧客・行員双方に高度な体験を提供できる、デジタルを前提としたオペレーティングモデルの確立が不可欠です。規制の複雑化、レガシーシステムの制約、データ活用の難しさから、多くの業務で人的対応が依然として残っている今、変革は個別領域にとどまらず、組織全体を視野に入れた包括的な取り組みとして進める必要があります。

投資銀行を変革する4つの変化

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売り手側サービスのデジタル化

投資銀行各社は、買い手側との従来型の取引関係を見直し、電子取引からリスク管理、取引後業務に至るまでをデジタルでつなぐことで、より持続的で付加価値の高いクライアント関係の構築を目指しています。

クライアント体験の高度化

多様なテクノロジーは、取引を起点とした顧客接点全体において、顧客体験の高度化と業務効率化を同時に実現します。自動化はすでに、メールベースの業務プロセスを削減し、KYC（本人確認）やマネーロンダリング対策（AML）をはじめとする規制対応領域を支援しています。

オペレーティングモデルの再設計

投資銀行各社は、自社が競争優位を発揮できる領域に注力するため、製品、事業、地域、顧客の構成をあらためて見直しています。その結果、強みのある分野への投資を明確にし、より効率的なオペレーティングモデルへの転換を進めています。

データとアナリティクスの高度連携

顧客とデジタルをつなぐポータルの構築により、取引ライフサイクルにおける高負荷な対応を削減する動きが広がっています。リスク、清算、照合、決済、保管といった各プロセスを横断的に統合することで、業務効率の向上と可視化を実現します。

対策

データとテクノロジーを活用し、営業や顧客関係管理をはじめとする顧客接点全体で新たな価値を創出します。

新たな収益機会の創出や、新商品の市場投入までの時間短縮を実現する取引アーキテクチャへの刷新を支援します。

データドリブンなインサイトを活用し、ビジネス戦略を支える柔軟なオペレーション機能を構築します。

規制要件への対応とリスク管理機能の高度化を通じて、変化に強いビジネス基盤を構築します。

クラウド、AI、データを活用した柔軟かつ拡張性の高いテクノロジー基盤により、新たなビジネス機能を創出します。