Bankowość komercyjna i korporacyjna

Zastosuj technologie cyfrowe i AI, aby zoptymalizować każdy aspekt bankowości komercyjnej – od kredytów i płatności po bankowość transakcyjną i zarządzanie skarbcem.

Co się dzieje

Banki komercyjne dążą do zachowania równowagi między sprostaniem aktualnym wyzwaniom a zapewnieniem sobie możliwości rozwoju w przyszłości. W obliczu rosnącej presji związanej z regulacjami, coraz większy nacisk kładzie się na kwestie zapewniania zgodności z przepisami i zarządzania ryzykiem. Stawiając na stabilność i wydajność, banki inwestują również w AI oraz nowe technologie mające na celu zwiększenie produktywności, uproszczenie operacji, usprawnienie przepływów pracy oraz zmiany w zakresie obsługi klienta.

5 sposobów, w jakie zmienia się bankowość komercyjna i korporacyjna

1 1

1. Wzrost zależności od danych, analityki oraz AI

Banki komercyjne w coraz większym stopniu polegają na danych, analityce oraz AI w celu usprawnienia procesu podejmowania decyzji, przewidywania potrzeb klientów oraz poprawy wszystkich elementów związanych z doświadczeniami klientów i pracowników. Generatywna AI znajduje zastosowanie w całym łańcuchu wartości, a banki wykorzystują ją do automatyzacji i rozszerzania operacji w celu skrócenia czasu oczekiwania na otrzymanie zgody i uzyskanie środków.

2. Bardziej wydajne modele pokrycia

Następuje zwrot w kierunku wydajnych modeli pokrycia, mających na celu zrównoważenie efektywności kosztowej i wysokiej jakości doświadczeń klientów. Modele pokrycia muszą jednak różnić się w zależności od segmentu (małe przedsiębiorstwa, firmy średniej klasy, duże korporacje), aby zapewnić najlepszą jakość obsługi klienta przy odpowiednich kosztach.

3. Dostosowana do potrzeb obsługa kredytów

Udzielanie kredytów ulega przekształceniu, kładąc nacisk na szybsze podejmowanie decyzji kredytowych i obniżenie kosztów operacyjnych dzięki automatyzacji, zdigitalizowanym przepływom pracy oraz ocenom ryzyka opartym na AI.

4. Zwiększenie produktywności

W obliczu spodziewanego wzrostu wydatków – takich jak koszty związane z IT – i prawdopodobnego spadku stóp procentowych banki komercyjne szukają sposobów na utrzymanie lub poprawę wskaźnika kosztów do przychodów. Banki przechodzą od krótkoterminowych inicjatyw mających na celu obniżenie kosztów do długoterminowych programów, które stosują holistyczne podejście do obniżania kosztów w zakresie technologii, zasobów ludzkich, kontroli i wydatków na rzecz stron trzecich.

5. Nastawienie na zrównoważony rozwój

Banki komercyjne są odpowiedzialne za pomoc w przeciwdziałaniu zmianom klimatycznym ze względu na rolę, jaką odgrywają w finansowaniu emisji w innych branżach. Banki muszą dotrzymywać złożonych obietnic dotyczących finansowania działań na rzecz klimatu, jeśli chcą ograniczyć ryzyko regulacyjne i ryzyko pogorszenia reputacji związane z niezrealizowaniem celów w zakresie ochrony środowiska, odpowiedzialności społecznej i ładu korporacyjnego (ESG).

Proces udzielania kredytów, który wykorzystuje zarówno dane, jak i AI, może odblokować zdolność do natychmiastowego podejmowania decyzji i wypłat. Dzięki kompleksowej cyfryzacji banki mogą usprawnić obsługę kredytobiorców, zapewniając bezproblemową obsługę na każdym etapie – od złożenia wniosku do jego zatwierdzenia.

Przemyśl modele operacyjne i zacznij inwestować w zmiany w zakresie obsługi z wykorzystaniem platform, aby wspierać wzrost portfela kredytowego za pomocą skalowalnych rozwiązań, zmniejszać ryzyko operacyjne i zwiększać ogólną wydajność operacyjną dzięki nowym technologiom i automatyzacji.

Bankowość transakcyjna, która obejmuje zarządzanie gotówką, płatności komercyjne i finansowanie handlu, stanowi niskokosztowe, stabilne źródło przychodów. Jednak banki, które chcą oferować zróżnicowane usługi o wartości dodanej, mogą napędzać zrównoważony wzrost przychodów komercyjnych.

Banki komercyjne, które inwestują przede wszystkim w rozwiązania cyfrowe do obsługi sektora małych i średnich przedsiębiorstw osiągną korzyści w postaci wzrostu portfela, lepszej retencji klientów, niższych kosztów finansowania i lepszej dźwigni operacyjnej, co umożliwi dalsze inwestycje biznesowe.

Wzmocnienie pozycji kierowników ds. relacji z klientami pozwala bankom komercyjnym ugruntować swoją pozycję zaufanych doradców i przyspieszyć wzrost. Czynniki sprzyjające obejmują analizy oparte na danych, rozszerzenie relacji z klientami (CRM) oraz narzędzia generatywnej AI i mają na celu usprawnienie przepływów pracy oraz spersonalizowanie interakcji z klientami.

Banki odczuwają nacisk na konieczność optymalizacji, co skłania je do ponownej oceny swoich kompleksowych modeli operacyjnych. Pełna ocena obejmująca pracowników, procesy i technologię pomoże w lepszym zarządzaniu ryzykiem, zwiększy produktywność i przyczyni się do rozwoju banku.

Przyspiesz transformację

Bezpośrednie przetwarzanie – nCino-AFS Vision

Zintegruj system udzielania kredytów SalesForce nCino z platformą obsługi kredytów AFSVision za pomocą kompleksowego rozwiązania do księgowania kredytów komercyjnych.

SynOps dla bankowości

Przyspiesza proces przechodzenia na cyfrowe, oparte na danych, inteligentne operacje – pomagając instytucjom finansowym przekształcić funkcje bankowe z „zaplecza” w czynniki wspierające działalność biznesową.

Ekosystem doświadczenia bankierów biznesowych

Ekosystem bankowy obsługiwany przez firmę nCino, który zapewnia zestaw narzędzi i rozwiązań umożliwiających zmianę efektywności sprzedaży i produktywności zespołów zajmujących się udzielaniem kredytów.

Sygnały wczesnego ostrzegania i powiadamiania o pojawiających się okazjach

Widżet analityczny, który tworzy indeks sygnałów wczesnego ostrzegania i powiadamiania o pojawiających się okazjach w celu ustalenia odporności biznesowej oraz odkrycia ukrytych sygnałów i wskaźników stresu. Dokonuje on analizy porównawczej organizacji z innymi firmami z branży.

Doradca ds. wniosków gotówkowych

Rozwiązanie, które automatycznie wyodrębnia ustrukturyzowane i nieustrukturyzowane informacje dotyczące płatności, poprawia współczynniki dopasowania i ogranicza ilość niewykorzystanej gotówki.