Banca comercial y corporativa

Aprovecha el poder de la tecnología digital y la IA para impulsar los préstamos empresariales, la banca de transacciones, la tesorería, los pagos comerciales y el resto de la cadena de valor de la banca comercial.

Qué está pasando

Los bancos comerciales mantienen el delicado equilibrio entre abordar los desafíos actuales y posicionarse para crecer en el futuro. En medio de la creciente presión normativa, se presta mayor atención al cumplimiento y a la gestión de riesgos. A medida que los bancos priorizan la estabilidad y la eficiencia, también invierten en IA y en nuevas tecnologías para impulsar la productividad, simplificar las operaciones, optimizar los flujos de trabajo y transformar la experiencia del cliente.

5 aspectos que están cambiando en la banca comercial y corporativa

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1. Más apoyo en los datos, los análisis y la IA

Los bancos comerciales confían cada vez más en los datos, los análisis y la IA para potenciar la toma de decisiones, predecir las necesidades de los clientes y mejorar toda la experiencia de clientes y profesionales. La IA generativa es aplicable en toda la cadena de valor, y los bancos la utilizan para automatizar y reforzar las operaciones con el fin de reducir los plazos de aprobación y de ingreso.

2. Modelos de cobertura más eficientes

Se ha producido un cambio hacia modelos de cobertura eficientes para equilibrar la rentabilidad y las experiencias de primera calidad para clientes. Sin embargo, los modelos de cobertura deben variar según el segmento (pequeñas, medianas y grandes empresas) para ofrecer la mejor experiencia al cliente al coste adecuado.

3. Entrega de crédito adaptada al propósito

La entrega de créditos se está centrando en agilizar las decisiones y en reducir los costes operativos mediante la automatización, los flujos de trabajo digitalizados y las evaluaciones de riesgos basadas en IA.

4. Productividad mejorada

Dado que se espera que aumenten los costes de TI y que los tipos de interés disminuyan, los bancos comerciales se plantean cómo mantener o mejorar la relación costes-ingresos. Están pasando de iniciativas de reducción de costes a corto plazo a programas a largo plazo con un enfoque holístico para reducir los costes en tecnología, recursos humanos, controles y gastos en terceros.

5. Mentalidad de sostenibilidad

Los bancos comerciales tienen la responsabilidad de ayudar a combatir el cambio climático debido al papel que desempeñan en la financiación de las emisiones en otras industrias. Deben cumplir sus promesas de financiación climática para reducir los riesgos normativos y de reputación derivados del incumplimiento de sus objetivos ambientales, sociales y de gobernanza (ASG).

La creación de préstamos que combina datos e IA es la llave de la toma de decisiones y el desembolso inmediatos. Mediante la digitalización end-to-end, los bancos pueden optimizar la experiencia de los prestatarios para una transición sencilla desde la solicitud hasta la aprobación.

Replantéate los modelos operativos e invierte en transformar los servicios de plataformas para aumentar la cartera de préstamos con soluciones escalables, reducir los riesgos operativos e impulsar la eficiencia mediante la tecnología y la automatización.

La banca transaccional, que incluye la gestión de efectivo y los pagos y la financiación comerciales, proporciona un flujo de ingresos estable y de bajo coste. Sin embargo, los bancos que buscan ofrecer servicios diferenciados de valor añadido pueden impulsar un aumento sostenible de los ingresos comerciales.

Los bancos comerciales que inviertan en soluciones digitales para el mercado de pymes verán crecer su cartera, aumentarán la retención de clientes, reducirán el coste de financiación y mejorarán el apalancamiento operativo, lo que permitirá una mayor inversión empresarial.

Disponer de gestores de relaciones eficientes permite a los bancos comerciales afianzarse como asesores de confianza y acelerar el crecimiento. Aprovecha la información basada en datos, fomenta la CRM y utiliza la IA generativa para optimizar los flujos de trabajo y personalizar las interacciones.

La presión de optimizar lleva a los bancos a reevaluar su modelo operativo end-to-end. Una evaluación integral de los recursos humanos, los procesos y la tecnología permitirá una mejor gestión de riesgos, aumentará la productividad e impulsará el crecimiento.

Acelera el proceso

Procesamiento directo entre nCino y AFSVision

Integra el sistema de creación de préstamos nCino de Salesforce en la plataforma de servicios AFSVision con una solución de reserva de préstamos comerciales end-to-end.

SynOps para banca

Acelera la transición a operaciones digitales inteligentes basadas en datos, lo que ayuda a las instituciones financieras a pasar de ser gestores bancarios a un elemento esencial en los negocios.

Ecosistema de experiencia de banca empresarial

Un ecosistema de banca impulsado por nCino que ofrece un conjunto de herramientas y capacidades para impulsar el cambio en la eficacia de las ventas y la productividad de los equipos de distribución de crédito.

Señales tempranas de alerta y oportunidad (EWOS)

Un widget de información que crea un índice de EWOS para determinar la resiliencia empresarial y descubrir señales ocultas e indicadores de estrés. Compara a una organización con sus homólogos del sector.

Asesor de aplicación de efectivo

Una solución que extrae automáticamente datos de pago estructurados y no estructurados, mejora las tasas de aciertos y reduce el efectivo no aplicado.