Prêts

Proposer des prêts nouvelle génération, automatisés et basés sur les données

Nous aidons les banques et les prêteurs à tirer parti des outils de données avancés, de l'automatisation et de l'IA pour améliorer les expériences de prêts aux consommateurs et aux entreprises.

Les prêts évoluent rapidement, façonnés par les nouvelles technologies, l'évolution des besoins des clients et les tendances économiques mondiales. L'avenir se concentrera sur la vitesse, l'accessibilité et la personnalisation, ce qui simplifiera l'emprunt. Il s'agit de créer une expérience financière plus intelligente et plus intégrée qui s'intègre parfaitement à la vie numérique des clients.

75 %

Réduction de la durée des cycles pour les banques nous avons contribué à la transformation de leurs prêts commerciaux et d'entreprises

4 façons dont les prêts évoluent

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Les clients veulent des expériences fluides et personnalisées

Les clients souscrivant à des prêts s'attendent désormais à des expériences fluides et très pertinentes. Pour répondre à ces exigences, les prêteurs adoptent l'analyse des données et l'IA tout en s'inspirant des grandes entreprises technologiques. Cela inclut la refonte des interfaces utilisateur, l'amélioration de la transparence et l'exploitation des données clients pour fournir des solutions de crédit personnalisées.

L'IA générative transforme l'octroi de prêts

Les innovations numériques alimentées par l'IA, l'analyse de données et la technologie composable transforment l'octroi de prêts. Ils permettent d'offrir des offres ultra-personnalisées, révolutionnent l'évaluation des risques et rationalisent les services. Des outils tels que l'IA générative améliorent les approbations automatisées et fournissent des informations pour améliorer les stratégies de marketing et de vente.

Les grandes entreprises technologiques révolutionnent le paysage

Les modèles de prêt innovants des grandes entreprises technologiques bouleversent les prêteurs traditionnels et ciblent des milliards d'utilisateurs dans le monde entier. Des entreprises telles qu'Amazon, Meta, Apple, Google et Alibaba utilisent leurs vastes bases d'utilisateurs et leurs technologies avancées pour proposer des solutions de prêt personnalisées, des prêts personnels aux prêts immobiliers numériques de pointe.

La réglementation pousse la croissance du crédit privé

La pression réglementaire pousse les emprunteurs à s'orienter vers des prêteurs non bancaires pour les prêts hypothécaires et les crédits commerciaux, ce qui alimente une croissance significative du crédit privé. Selon le FMI, les actifs des fonds de crédit privés ont augmenté de près de 20 % par an au cours des 20 dernières années. Aux États-Unis, les émetteurs de prêts hypothécaires non bancaires ont augmenté leur part d'origine de 12 % à 69 % depuis la crise financière.

Des technologies telles que les outils d'orchestration des workflows, les assistants virtuels et l'IA générative transforment l'octroi. En numérisant entièrement le processus, les banques peuvent créer une expérience rationalisée pour les emprunteurs à chaque étape, de la demande à l'approbation.

Les prêteurs doivent adapter leurs produits en utilisant une vue globale du risque de crédit de l'emprunteur. Pour ce faire, il est possible de renforcer l'automatisation alimentée par les données dans des processus tels que la prise de décision automatique, la surveillance du crédit et la gestion des risques.

Cette approche axée sur la technologie intègre les prêts dans les environnements non financiers, pour répondre aux clients où qu'ils se trouvent. La finance intégrée, toujours à ses débuts, présente un potentiel énorme, avec une opportunité de marché prévue de 7,2 milliards de dollars d'ici 2030.

Accélérez et réduisez les risques liés à la transformation des opérations de prêt et de crédit-bail pour obtenir des résultats de manière rentable. Collaborez avec des fournisseurs qui proposent une gestion efficace du traitement des exceptions, de l'orchestration front-to-back et de l'automatisation.

Les prêts traditionnels excluent souvent les personnes ayant des antécédents limités en matière de crédit ou des revenus non conventionnels. En s'associant avec des FinTech qui utilisent des données alternatives pour évaluer le crédit, les prêteurs peuvent créer des solutions de prêt plus inclusives et plus accessibles.

La notation ESG est essentielle pour évaluer la durabilité et l'impact éthique des décisions de prêt. Les conseillers ont besoin de connaissances ESG plus solides et les banques doivent intégrer des normes numériques pour construire une plateforme de données ESG robuste.

Vos résultats

Une expérience de prêt rationalisée et robuste

Les prêts de bout en bout numérisés qui exploitent les données, les analyses et l'IA peuvent améliorer la prise de décision et l'efficacité des processus, libérant ainsi le potentiel de prise de décision et de décaissement instantanés.

Des produits et services réinventés et ultra-personnalisés

Offrez des propositions uniques et personnalisées qui évoluent en fonction des besoins changeants des clients, en fournissant un accès au crédit pour les segments défavorisés par des modèles de prêt inclusifs et alternatifs.

Davantage d'opportunités d'intégrer la finance dans les secteurs non financiers

Développer les offres de produits et de services grâce à l'intégration transparente et ouverte des produits et services de prêt dans des plateformes non financières, reposant sur des partenariats collaboratifs et des API.

Intégration des critères ESG dans les pratiques de prêt

La finance durable est en pleine croissance. Grâce à un service de données ESG centralisé, les banques peuvent rationaliser l'accès aux données, leur validation et leur gestion pour prendre des décisions de prêt plus éclairées et durables.