Consultoria em risco

O risco está em todo o lado. Tire partido do poder das pessoas, dos dados e das novas tecnologias para manter a resiliência.

O nosso trabalho com clientes e os estudos mais recentes revelam que as empresas não estão a acompanhar o ritmo de um ambiente de risco agressivo e em evolução. Os riscos estão a aumentar e a tornar-se mais diversificados, e o seu impacto e contágio estão a crescer. À medida que as empresas procuram reinventar-se, têm de reformular a função de risco para transformar a hiperdisrupção do negócio e o aumento das ameaças em oportunidades de resiliência e crescimento.

83%

dos CRO inquiridos no nosso último estudo sobre risco afirmam que os riscos interligados e complexos estão a surgir mais rapidamente

77%

dos CRO afirmam que os riscos são mais difíceis de detetar e gerir

72%

dos CRO afirmam que as suas capacidades de gestão de riscos não acompanharam o contexto em rápida mudança

Como o risco e a conformidade estão a mudar

Olhe para as pessoas, os dados, a IA e outras tecnologias

Os riscos estão a tornar-se mais difíceis de detetar, avaliar e gerir. Em resposta, os executivos da área do risco estão a trabalhar para transformar a gestão de riscos. Estão a investir em novas tecnologias, como a generative AI, para melhor ver e gerir os riscos. Também estão a introduzir novas qualificações para a função dentro e fora da empresa, criando uma cultura de risco multifuncional e fazendo da gestão de riscos parte do trabalho de todos.

Crie processos que possam ser expandidos e mantidos para acompanhar novas regras e requisitos. Prepare o negócio para gerir os efeitos em todas as funções e regiões.

53%

dos CRO afirmam que estão muito confiantes na sua capacidade de gerir os riscos regulamentares e de conformidade

Dimensione as operações e as capacidades através da automação, simplifique os processos e aceda aos principais recursos internamente ou através de parceiros de ecossistema. Tudo isto enquanto gere ativamente os custos.

83%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de capacidades de gestão de riscos, são muito ágeis no que diz respeito à utilização de plataformas, ferramentas e serviços na cloud para executar rapidamente processos de risco

Implemente estratégias, processos e ferramentas de controlo do risco simplificadas e automatizadas para identificar e avaliar os riscos precocemente e reduzir a exposição a riscos e o impacto.

97%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de capacidades de gestão de riscos, estão satisfeitos com a sua capacidade de identificar e definir novos riscos de forma proativa

Crie relatórios financeiros, regulamentares e de risco precisos e oportunos de forma consistente e escalável.

96%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de competências de gestão de riscos, estão a melhorar urgentemente a sua capacidade de reunir dados em toda a empresa

Crie competências de fraude empresarial escaláveis e adaptáveis para ajudar a reduzir de forma proativa a sua exposição a riscos e fraudes, e as perdas associadas, protegendo-se de danos à reputação.

57%

dos CRO afirmam que estão muito confiantes na sua capacidade de gerir os riscos de fraude

Desenvolva modelos de gestão de riscos personalizados para o uso e os requisitos da empresa.

49%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de competências de gestão de riscos, estão a modelar o impacto das suas estratégias de mitigação de riscos

Utilize a tecnologia para transformar as atividades "conheça o seu cliente" (KYC) e de combate ao branqueamento de capitais (AML), melhorar a experiência do cliente, reduzir custos e manter a conformidade regulamentar.

57%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de competências de gestão de riscos, afirmam que a implementação de tecnologia é a sua principal prioridade

Utilize plataformas baseadas em IA para realizar análises avançadas e melhorar os quadros de risco de crédito para uma gestão do risco de crédito mais robusta.

63%

dos executivos da área do risco, com os seus níveis avançados de competências de gestão de riscos, estão a utilizar novas tecnologias como a IA para melhorar a sua capacidade de detetar e quantificar riscos

O que pode alcançar

Gestão simplificada dos riscos e custos reduzidos

Com base na nossa experiência, a automação, a otimização de dados e a gestão de riscos baseada em exceções podem reduzir o custo dos principais processos de gestão de riscos em até 50%.

Investigações AML e KYC eficientes

A nossa experiência indica que, ao utilizar a automação e a análise, pode reduzir os alertas de AML em 25-40% e as análises KYC em 15-35%.

Conformidade regulamentar e correção efetivas e eficazes

Com base na nossa experiência, pode esperar uma classificação de qualidade de 95-98% nas entregas através da implementação de um quadro de controlo de qualidade. Através da correção com IA, consiga 50-70% de redução de custos.

Melhoria do desempenho empresarial ajustado ao risco

Ao melhorar a gestão do desempenho ajustado ao risco, pode partilhar rapidamente dados de risco com a empresa para encontrar e resolver problemas de controlo, assim como violações de apetência pelo risco.

Cultura de gestão de riscos integrada em toda a organização

Passe das comunicações e da formação do tipo "dizer" e "fazer" para práticas mais envolventes e integradas que permitam às pessoas desenvolver novos conhecimentos, capacidades e comportamentos.