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Banca de investimento

Reduzir a curva de custos. Melhorar as experiências do cliente. Implementar novos modelos operacionais: estes são três imperativos para a banca de investimento da próxima geração.

O que está a acontecer

Ao nível do setor, as principais receitas da banca de investimento mantiveram-se praticamente estáveis durante anos até 2019 e, após um breve aumento relacionado com a pandemia, começaram a cair. Enquanto isso, os custos estão a aumentar, levando as empresas a reinventarem-se. Qualquer empresa de sucesso do futuro precisará de um modelo operacional com capacidades digitais para manter os custos baixos e, ao mesmo tempo, oferecer melhores experiências aos clientes e colaboradores. Uma vez que muitas funções da banca de investimento ainda exigem intervenções humanas dispendiosas devido à complexidade regulamentar, à tecnologia antiga e aos desafios em torno dos dados, as empresas precisam de responder às mudanças em toda a organização

4 formas como a banca de investimento está a mudar

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Digitalização das ofertas de venda

As empresas procuram oportunidades para transformar a relação tradicional entre as contrapartes e o lado comprador para criar relações mais duradouras com os clientes, desde a negociação eletrónica à gestão de riscos e pós-negociação.

Melhorar a experiência do cliente

Uma série de novas tecnologias poderá ajudar a facilitar o percurso do cliente, desde a negociação até todo o ciclo de vida do cliente. A automação, por exemplo, já está a eliminar fluxos de trabalho baseados em e-mail e a apoiar algumas tarefas "conheça o seu cliente" e "combate ao branqueamento de capitais".

Reconceção do modelo operacional

As empresas estão a reavaliar a sua gama de produtos, negócios, geografias e clientes para que se possam concentrar em áreas onde tenham uma vantagem competitiva.

Utilização de dados e análises interligados

Cada vez mais bancos de investimento estão a eliminar a necessidade de esforços de elevados contacto no ciclo de vida da negociação, criando portais para interagir digitalmente com os clientes. Isto poder reunir vários pontos de contacto nas áreas de risco, compensação, reconciliações, liquidação e custódia.

O que pode fazer

Utilize dados e tecnologia para gerar novo valor nas áreas de vendas, gestão de relações com o cliente e assistência.

Implemente arquiteturas de negociação que possam gerar novos fluxos de receita e reduzir o tempo de colocação de novos produtos no mercado.

Configure uma função de operações flexível para apoiar a sua estratégia de negócio com estatísticas baseadas em dados.

Cumpra os requisitos regulamentares, melhore a função de risco e alinhe as entidades legais com a sua estratégia para criar negócios resilientes.

Crie novas capacidades de negócio implementando estruturas tecnológicas flexíveis e escaláveis através da nuvem, IA e dados.