AML Transaction Monitoring Analyst - ENGLISH
Role Overview
The AML/ Transaction Monitoring Analyst plays a key role in the prevention and detection of financial crime through proactive transaction monitoring and investigative analysis. The role covers both Consumer and Partner business segments, involving end-to-end case handling - from initial alert review to disposition, escalation, and preparation of Suspicious Activity Reports (SARs)- ensuring full compliance with internal policies and global AML regulations.
This is not a KYC/Onboarding role; Candidates must demonstrate hands-on experience in transactional monitoring analysis, alert investigations and case documentation within an AML operations environment, having worked for financial institutions in Europe.
Key Responsibilities
Review and analyze transactional activity triggered by automated monitoring systems or manual referrals to identify patterns indicative of potential money laundering, fraud, or terrorist financing.
Conduct end-to-end AML case investigations — gathering data, performing transactional analysis, corroborating findings through public and internal sources, and recommending disposition (e.g., escalation, closure, or SAR filing).
Prepare high-quality case narratives and supporting documentation for internal escalation or submission of Suspicious Activity Reports (SARs) in accordance with regulatory timelines and internal quality standards.
Perform background checks and contextual research on counterparties and entities linked to alerts, using both public and subscription databases (e.g., , LexisNexis).
Maintain clear audit trails and ensure all investigative steps, conclusions, and rationales are accurately captured in case management systems.
Collaborate with Quality Control and Quality Assurance to ensure investigations meet internal policies, procedures and regulatory expectations.
Participate in periodic refresh reviews and identify new red flags or typologies through ongoing analysis of customer behavior.
Proactively identify process improvements and suggest control enhancements to strengthen AML detection and reporting capabilities.
Qualifications
- Education: Bachelor’s degree in Finance, Economics, Business, Law, or related field.
- Language: Minimum English C1
Experience
- Experience working for financial services client(s), with a minimum of one year of relevant experience in specifically Transaction Monitoring (handling of TM Alerts).
- Demonstrated exposure to AML, TM, E2E investigation and SAR/STR preparation is required.
Skills
- Verbally strong enough to discuss cases in ENGLISH with stakeholders
- Strong analytical and investigative mindset with the ability to interpret large transactional datasets.
- Excellent drafting and case-writing skills, with emphasis on concise and factual narratives.
- Sound understanding of AML / TM regulations, typologies, and red-flag indicators.
- High attention to detail, organization, and accountability in documentation.
- Risk-based mind-set, understanding that TM is not a ‘check-the-box’ exercise.
Certifications
- At least one of the following certifications: ICA certifications in AML, Financial Crime, or Compliance and/or CAMS (Certified Anti-Money Laundering Specialist)
You must possess a valid work permit or residency for Portugal and/or citizenship of a European Union or Schengen Area country.
You must apply with an English CV
What We Offer
- Health insurance
- Life Insurance and Pension Plan Programs
- Free medical services at the office (Physician, Nutritionist, Psychologist)
- Wellness programs
- Flexben Program (Support for Education, Kindergarden, Training, Technology, Health)
- Employee Share Purchase Plan
- Personalized training paths and access to Udemy and Plurisight Plataforms
- Flex-ability program (financial and flexible support for people with disabilities)
- Special banking conditions
Lisbon
Énoncé sur l’égalité d’accès à l’emploi, Demandes d’accommodement et Autres énoncés en matière d’emploi
Notre engagement envers l’inclusion et la diversité
Chez Accenture, l’inclusion et la diversité sont essentielles à notre culture et font partie intégrante de nos valeurs fondamentales. Nous sommes engagés à créer un environnement où nos employés sont à l’aise, sont eux-mêmes et contribuent. À l’image du Canada, le personnel d’Accenture est composé d’une très grande variété de cultures, d’origines ethniques, de croyances, d’expériences et de langues. Nous offrons un environnement inclusif, sans égard aux caractéristiques personnelles comme l’origine ethnique, la religion, le genre, l’orientation sexuelle, l’identité ou l’expression du genre, l’âge ou le handicap.
Demandes d’accommodement
Accenture s’engage à offrir l’égalité d’accès à l’emploi aux personnes handicapées ou pratiquant une religion, notamment en offrant les accommodements raisonnables nécessaires. Si vous êtes embauché par Accenture et que vous avez besoin d’accommodements pour remplir les fonctions essentielles de votre rôle, vous serez invité à participer à notre processus d’accommodement raisonnable. Les accommodements consentis pour faciliter le processus de recrutement ne sont pas une garantie d’accommodements futurs ou continus après l’embauche.
Si vous souhaitez être pris en considération pour un emploi chez Accenture, et que vous avez besoin d’accommodements pour un handicap ou une pratique religieuse, veuillez nous appeler sans frais au 1-877-889‑9009, envoyez-nous un courriel ou communiquez avec le service de recrutement.
Autres énoncés en matière d’emploi
Nous avons pour objectif d’offrir à notre personnel des postes à proximité de leur lieu de résidence. Cependant, étant donné la nature de nos activités et nos obligations envers nos clients, nos employés doivent être prêts à voyager au besoin.
Les candidats à un emploi ne sont pas tenus de divulguer les infractions pour lesquelles une grâce a été accordée.
Afin de vous offrir le processus de recrutement le plus efficace, Accenture peut utiliser l'intelligence artificielle pour déterminer la correspondance entre votre candidature et les exigences du poste auquel vous avez postulé. La décision définitive sera toujours prise par l’équipe de recrutement après avoir examiné l’intégralité de votre profil de candidat(e). Durant le processus de soumission de candidature, vous pouvez choisir de ne pas participer à ce processus de sélection par intelligence artificielle et être assuré(e) que cela n’aura pas d’impact négatif sur votre perspective d’emploi chez Accenture.
We work with one shared purpose: to deliver on the promise of technology and human ingenuity. Every day, more than 775,000 of us help our stakeholders continuously reinvent. Together, we drive positive change and deliver value to our clients, partners, shareholders, communities, and each other.
We believe that delivering value requires innovation, and innovation thrives in an inclusive and diverse environment. We actively foster a workplace free from bias, where everyone feels a sense of belonging and is respected and empowered to do their best work.
At Accenture, we see well-being holistically, supporting our people’s physical, mental, and financial health. We also provide opportunities to keep skills relevant through certifications, learning, and diverse work experiences. We’re proud to be consistently recognized as one of the World’s Best Workplaces™.
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