Firmenkundengeschäft

Nutzen Sie die Leistungsfähigkeit digitaler und KI-gestützter Funktionen, um nicht nur die Vergabe von Geschäftskrediten, sondern auch Transaktionen, Treasury, gewerbliche Zahlungen und alle anderen Bereiche Ihrer Wertschöpfungskette zu verbessern.

Die aktuelle Situation

Firmenkundenbanken arbeiten daran die ausgewogene Balance zu finden: Sie müssen zum einen aktuelle Herausforderungen meistern und sich zum anderen optimal auf das zukünftige Wachstum vorbereiten. Immer strengere Gesetze sorgen dafür, dass Compliance und Risikomanagement derzeit stärker im Fokus stehen. Und während Banken Stabilität und Effizienz priorisieren, investieren sie gleichzeitig in KI und andere neue Technologien, um die Produktivität zu steigern, den Betrieb zu vereinfachen, Workflows zu optimieren und die Kundenerlebnisse zu transformieren.

Fünf Veränderungen im Firmenkundengeschäft

1 1

1. Stärkerer Einsatz von Daten, Analysen und KI

Firmenkundenbanken verlassen sich heutzutage immer stärker auf Daten, Analysen und KI, um die Entscheidungsfindung zu verbessern, Kundenanforderungen vorauszusagen und sämtliche Aspekte des Kunden- und Mitarbeitendenerlebnis zu verbessern. Generative KI lässt sich in der gesamten Wertschöpfungskette anwenden – und genau das tun Banken, um Betriebsabläufe zu automatisieren und zu ergänzen und so die Kreditvergaben zu beschleunigen.

2. Effizientere Deckungsmodelle

Viele Banken steigen derzeit auf effiziente Deckungsmodelle um, um Kosteneffizienz mit hochwertigen Kundenerlebnissen zu vereinen. Doch Deckungsmodelle müssen sich je nach Segment unterscheiden (kleine, mittelständische oder große Unternehmen), um optimale Kundenerlebnisse kosteneffizient bereitzustellen.

3. Effizientere Kreditvergabe

Die Kreditvergabe verändert sich – mit einem Fokus auf schnelleren Kreditentscheidungen und geringeren Betriebskosten dank Automatisierung, digitalisierten Workflows und KI-gestützter Risikobewertung.

4. Gesteigerte Produktivität

Angesichts der Tatsache, dass Ausgaben wie IT-Kosten voraussichtlich zunehmen und Zinssätze fallen werden, analysieren viele Banken derzeit, wie sie das Aufwands-Ertrags-Verhältnis verbessern können. Hierzu steigen sie zusehends von kurzfristigen Kostensenkungen auf langfristige Programme um, die einen ganzheitlichen Ansatz verfolgen, um Ausgaben für Technologie, Personal, Controlling und Drittanbieter zu reduzieren.

5. Nachhaltigkeitsfokus

Angesichts der Emissionen, die Firmenkundenbanken in verschiedensten Branchen finanzieren, tragen sie auch eine Mitverantwortung an der Bekämpfung des Klimawandels. Sie müssen ihre Klimaversprechen einhalten, um das Risiko zu minimieren, dass verpasste ESG-Ziele (Environmental, Social and Governance) zu Gesetzesverstößen führen oder ihrem Ruf schaden.

Eine Kreditvergabe, die Daten mit KI verbindet, kann schnellere Entscheidungen und Auszahlungen ermöglichen. Durch die vollständige Digitalisierung können Banken die Erlebnisse für Kreditnehmende optimieren und eine nahtlose Customer Journey gewährleisten – vom Antrag bis zur Genehmigung.

Überdenken Sie ihre Betriebsmodelle und investieren Sie in eine plattformbasierte Servicetransformation. So können Sie das Wachstum Ihres Kreditportfolios mit skalierbaren Lösungen unterstützen, das Betriebsrisiko minimieren und die operative Effizienz mit neuen Technologien und Automatisierungsinitiativen steigern.

Transaktionsbankgeschäft – das Bargeldmanagement, gewerbliche Zahlungen und Trading umfasst – bietet eine stabile Einnahmequelle zu geringen Kosten. Doch indem Banken zusätzlich innovative Mehrwertdienstleistungen anbieten, können sie ein nachhaltiges Umsatzwachstum aus dem Firmenkundengeschäft erzielen.

Firmenkundenbanken, die in Digital-first-Lösungen investieren, um den KMU-Markt zu bedienen, können hierdurch Portfoliowachstum und Kundenbindung fördern, Finanzierungskosten reduzieren und ihre eigenen Mittel besser für weitere Unternehmensinvestitionen nutzen.

Mit der Hilfe von Relationship Manager:innen können Firmenkundenbanken ihre Position als zuverlässiger Partner stärken und das Wachstum beschleunigen. Zur Unterstützung dieser Teams können sie datengestützte Einblicke, Kundenbeziehungsmanagement und GenAI-Tools einsetzen, um Workflows zu optimieren und Kundeninteraktionen zu personalisieren.

Banken stehen zunehmend unter Optimierungsdruck, was dazu führt, dass sie ihre End-to-End-Betriebsmodelle überdenken. Eine ganzheitliche Bewertung, die Belegschaft, Prozesse und Technologie abdeckt, unterstützt das Risikomanagement, steigert die Produktivität und fördert das Wachstum ihrer Bank.

Starten Sie durch

Straight-Through Processing zwischen nCino und AFSVision

Integrieren Sie das SalesForce-Kreditvergabesystem <i>nCino</i> in die AFSVision-Kreditservice-Plattform, um eine End-to-End-Lösung für die Kreditbuchung zu schaffen.

SynOps for Banking

Beschleunigen Sie den Umstieg auf einen digitalen, datengestützten und intelligenten Betrieb und verwandeln Sie Ihre Bankingfunktionen im Backoffice in echte Geschäftstreiber.

Business Banker Experience Ecosystem

Dieses Banking-Ökosystem, das auf nCino basiert, bietet verschiedene Tools und Funktionen, um den Vertrieb effektiver zu gestalten und die Produktivität der Teams in der Kreditvergabe zu steigern.

Early Warning and Opportunity Signals (EWOS)

Dieses Widget bietet Einblicke und erstellt einen EWOS-Index, um die geschäftliche Resilienz zu messen und versteckte Signale und Belastungsindikatoren aufzudecken. Es erstellt außerdem einen Benchmark, mit dem sich Kunden mit ihren Mitbewerbern vergleichen können.

Cash Application Advisor

Diese Lösung automatisiert strukturierte und unstrukturierte Zahlungsinformationen, verbessert die Matching-Raten und fördert die Verringerung ungenutzter Barmittel.