Diferentes personas em cinco temas-chave

Os clientes de banca e seguros partilham características comuns o suficiente para serem agrupados em quatro personas conforme foi identificado no 2019 Global Financial Services Consumer Study. Quer sejam Pioneiros, Pragmáticos, Céticos ou Tradicionalistas, os pontos de vista dos consumidores dos serviços financeiros agrupam-se em torno de várias conclusões.

Mas quando se trata do que é valorizado pelos consumidores e como o valorizam, muda significativamente de acordo com a persona. Conhecer as semelhanças entre clientes de banca e seguros não é suficiente. Os fornecedores também precisam de conhecer as diferenças, em particular nas seguintes questões:

Interesse por propostas integradas que atendam às principais necessidades
As personas variam quando se trata de propostas integradas, nas quais os fornecedores financeiros se unem a fornecedores não-financeiros para agrupar serviços relevantes num "one-stop-shop", como uma solução de compra de imóveis que agrupa uma hipoteca, cobertura de seguro, equipamento de segurança e um empréstimo adicional para imobiliário. Pioneiros e Pragmáticos são mais a favor destes - com os Pioneiros mais dispostos a pagar.

Percentagem de consumidores interessados em propostas integradas que respondam a necessidades essenciais, no geral.

Percentagem de consumidores interessados em propostas integradas que respondam a necessidades essenciais, no geral.

Interesse por personalização de serviços
Os clientes querem serviços e ofertas personalizadas. Mas o interesse na personalização varia significativamente de pessoa para pessoa. No geral, Pioneiros e Pragmáticos lideram na vontade de querer ofertas personalizadas.

Percentagem de consumidores que deseja receber ofertas e regalias com base no local onde compra.

Percentagem de consumidores que deseja receber ofertas e regalias com base no local onde compra

Disponibilidade para partilhar dados para benefícios recíprocos
Os dados são o preço da personalização e os clientes dos serviços financeiros estão dispostos a pagá-lo, qualquer que seja a persona.

Como as personas confiam em bancos e seguradoras para cuidar do seu bem-estar financeiro.

Percentagem de consumidores disposta a partilhar dados em troca de aconselhamento mais relevante para circunstâncias pessoais.

Integração entre canais físicos e digitais
Mais de metade dos consumidores de serviços financeiros (59%) quer uma verdadeira experiência bancária omnicanal - na qual possam alternar entre canais físicos e digitais.

Percentagem de consumidores disposta a partilhar dados em troca de aconselhamento mais relevante para circunstâncias pessoais.

Percentagem de consumidores que quer ver os bancos a combinar serviços físicos e digitais.

O papel desempenhado pela confiança
As boas notícias: A confiança nos bancos e seguradoras é elevada. No entanto, é mais baixa entre Céticos, que também apresentam os menores rácios de satisfação com a experiência.

Percentagem de consumidores que quer ver os bancos a combinar serviços físicos e digitais.

Como as personas confiam em bancos e seguradoras para cuidar do seu bem-estar financeiro.

As personas e conclusões fornecem aos bancos e seguradoras um ponto de partida - um roteiro que pode ajudar os fornecedores de serviços financeiros a corresponder às necessidades exclusivas de cada consumidor. Saiba mais sobre os passos que o nosso relatório recomenda.



Alan McIntyre

Senior Managing Director – Global Banking


Erik Sandquist

Managing Director – Accenture Financial Services, Customer Insight & Growth

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Documentos de suporte

Os consumidores de serviços financeiros querem serviços personalizados por parte dos fornecedores. Como é que os bancos e os seguros podem servir milhares de mercados únicos? As personas e as conclusões encontradas no 2019 Global Financial Services Consumer Study fornecem insights que podem ajudar.

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Relatório completo: Descobrir os padrões na personalidade

Quem são os clientes de banca e seguros, e qual o seu valor? Veja o estudo completo para um visão profunda das personas de financial services em 2019.

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Infografia: Conhecer as personas de serviços financeiros

É um cliente financeiro Pioneiro, Pragmático, Cético ou Tradicionalista? Veja a infografia com a ilustração de cada persona.

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Clientes de financial services variam significativamente de acordo como valorizam ofertas e serviços. Explore semelhanças e diferenças.

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