Skip to main content Skip to Footer

INSPIRUJĄCE IDEE


NOWE OBLICZE
ZARZĄDZANIA
MAJĄTKIEM

Klienci wybierają to, co najlepsze
ze świata ludzi i robotów

PRZEGLĄD

Tradycyjny model doradztwa finansowego i inwestycyjnego, kiedy to konsultant udziela porad klientom, powoli odchodzi do lamusa. Wraz z popularyzacją zrobotyzowanych platform coraz częściej podnoszony jest temat: kto powinien obsługiwać klientów.

Uważamy, że w przyszłości zarządzanie majątkiem będzie wymagało bardziej kompleksowego podejścia i w związku z tym połączenia kompetencji ludzi i maszyn. Samodzielnie ani ludzie, ani roboty nie będą w stanie udzielić właściwych wskazówek inwestycyjnych. Potwierdza to nowe badanie Accenture, które dowodzi, że klienci preferują modele hybrydowe – łączące kompetencje konsultantów z możliwościami maszyn.

Zautomatyzowana platforma w połączeniu z okresowym kontaktem z doradcą to rozwiązanie wybierane przez większość inwestorów, bez względu na profil inwestycyjny. Ta opcja oferuje klientowi to, co najlepsze z obu modelów doradztwa: niski koszt i dostęp do cyfrowych platform właściwy zautomatyzowanemu modelowi, a także wiedzę i doświadczenie konsultanta, która jest nieoceniona w przypadku bardziej złożonych lub mniej oczywistych scenariuszy inwestycyjnych.

Firmy oferujące hybrydowy model osiągnęły lepsze oceny w kategoriach związanych z lojalnością i zadowoleniem klienta. Okazały się niepokonane w dziedzinach „spersonalizowanych usług” czy „tanich produktów”.

The New Face of Wealth Management in the Era of Hybrid Advice. This opens a new window.
POBIERZ PDF

GŁÓWNE WNIOSKI

Firmy oferujące usługi zarządzania majątkiem, które pragną pozostać konkurencyjne, będą musiały zaoferować swoim klientom łączone style doradztwa inwestycyjnego. Wykorzystywanie narzędzi cyfrowych, które jeszcze nie tak dawno wyróżniało liderów branżowych na tle konkurencji, przez większość inwestorów nie jest już uważane za szczególną wartość - jedynie dla 20 proc. ankietowanych uważa je za czynnik, który może zadecydować o wyborze danej firmy. Jednocześnie rośnie liczba klientów, którzy postrzegają nowoczesne technologie jako oczywisty element oferty firm inwestycyjnych – niezbędny, by w ogóle rozważyć korzystanie z usług danego dostawcy.

Co się stanie z pracownikami tych firm? Pomoc konsultantów nadal będzie nieoceniona w złożonych lub niejasnych sytuacjach, w przypadkach kryzysów lub sytuacji losowych, jak śmierć w rodzinie. Nasze badanie dowodzi, że 72 proc. zamożnych inwestorów (dysponujących kwotą ponad 10 mln dolarów) oraz 56 proc. Millenialsów kwestionuje wartość indywidualnego doradcy. Jednocześnie tylko 8 proc. respondentów uważa, że zrobotyzowane platformy są w stanie dostarczyć spersonalizowanych porad inwestycyjnych.

Model hybrydowy nie tylko został najlepiej oceniony w naszym badaniu, ale pomaga on również firmom zaktywizować swoich klientów. Inwestorzy korzystający z modelu hybrydowego dużo częściej poszukiwali wsparcia firmy w obszarze planowania finansowego niż inwestorzy korzystający z jakiegokolwiek innego modelu (64 proc. w porównaniu do 44 proc.).

Quotation mark
Rośnie liczba klientów, którzy postrzegają nowoczesne technologie jako oczywisty element oferty firm inwestycyjnych – niezbędny, by w ogóle rozważyć korzystanie z usług danego dostawcy.

REKOMENDACJE

Firmy powinny skoncentrować się na rozwijaniu modelu hybrydowego poprzez:

Rozszerzanie swoich kompetencji tak, by ich składowe umożliwiały zaoferowanie modelu hybrydowego
Kluczowe pytania, na które firmy powinny szukać odpowiedzi: Jaką będzie rola robotów, a jaka ludzi w doradztwie majątkowym? Jaki jest najlepszy model cenowy?

Wprowadzenie platform cyfrowych
Narzędzia cyfrowe, które umożliwiają rozwój innowacyjności firmom są niezbędne, by dotrzymać kroku konkurencji. Zainwestuj już teraz w dynamiczną strategię opartą o platformę cyfrową.

Inwestowanie w kompetencje cyfrowe pracowników
W przyszłości pracownicy firm zajmujących się zarządzaniem majątkiem będą postrzegali technologię jako zaufanego współpracownika. Ci eksperci będą potrafili wykorzystać swoje kompetencje cyfrowe z korzyścią dla klienta.

Rozwijanie współpracy, która będzie wspierać Twój model hybrydowy
Nie każda firma potrafi sama właściwie zadbać o ekosystem modelu hybrydowego. Na tym polu nie warto działać całkowicie samodzielnie. Wykorzystaj sieć partnerstw, które pomogą sprostać oczekiwaniu Twoich klientów poprzez zoptymalizowanie procesu inwestowania.

Quotation mark
Zautomatyzowana platforma i okresowy kontakt z doradcą to rozwiązanie wybierane przez większość inwestorów, bez względu na profil inwestycyjny


Kendra Thompson

Kendra Thompson

Wealth Management Lead

Mail to Kendra Thompson. Link otwiera sie w nowym oknie. LinkedIn LinkedIn Stay in touch via Kendra Thompson's blog. This opens a new window.