Firmy oferujące usługi zarządzania majątkiem, które pragną pozostać konkurencyjne, będą musiały zaoferować swoim klientom łączone style doradztwa inwestycyjnego. Wykorzystywanie narzędzi cyfrowych, które jeszcze nie tak dawno wyróżniało liderów branżowych na tle konkurencji, przez większość inwestorów nie jest już uważane za szczególną wartość - jedynie dla 20 proc. ankietowanych uważa je za czynnik, który może zadecydować o wyborze danej firmy. Jednocześnie rośnie liczba klientów, którzy postrzegają nowoczesne technologie jako oczywisty element oferty firm inwestycyjnych – niezbędny, by w ogóle rozważyć korzystanie z usług danego dostawcy.

Co się stanie z pracownikami tych firm? Pomoc konsultantów nadal będzie nieoceniona w złożonych lub niejasnych sytuacjach, w przypadkach kryzysów lub sytuacji losowych, jak śmierć w rodzinie. Nasze badanie dowodzi, że 72 proc. zamożnych inwestorów (dysponujących kwotą ponad 10 mln dolarów) oraz 56 proc. Millenialsów kwestionuje wartość indywidualnego doradcy. Jednocześnie tylko 8 proc. respondentów uważa, że zrobotyzowane platformy są w stanie dostarczyć spersonalizowanych porad inwestycyjnych.

Model hybrydowy nie tylko został najlepiej oceniony w naszym badaniu, ale pomaga on również firmom zaktywizować swoich klientów. Inwestorzy korzystający z modelu hybrydowego dużo częściej poszukiwali wsparcia firmy w obszarze planowania finansowego niż inwestorzy korzystający z jakiegokolwiek innego modelu (64 proc. w porównaniu do 44 proc.).