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Introducción

El concepto de “robo-advisor” – automatización y algoritmia matemática para construir y gestionar carteras de fondos cotizados en Bolsa (ETFs) y otros instrumentos para inversores- está ganado protagonismo dentro de la industria de la gestión patrimonial.

Impacto en el Modelo de Negocio

Con el tiempo, creemos que los “robo-advisors” tendrán un impacto significativo en los modelos de negocio de la gestión patrimonial. Aquellos inversores que tengan alternativas de bajo coste y eficientes frente a los servicios tradicionales de gestión patrimonial, no estarán dispuestos a pagar mayores precios a no ser que perciban un mayor valor y diferenciación en los servicios.

“Robo-Advisor” Claves del éxito

Desde nuestro punto de vista, los “robo-advisors” complementarán el trabajo de los asesores financieros en lugar de sustituirlos. Algunas grandes entidades lanzarán sus propios servicios de “robo-advisory”, mientras que otras, grandes y medianas, optarán por la compra de plataformas independientes. Las entidades más pequeñas podrían ofrecer servicios de “marca blanca” o aliarse con una solución ya existente en el mercado.

Identificamos tres preocupaciones principales de las empresas de gestión patrimonial hoy en día:

  1. Ajustar la oferta a las necesidades

  2. Implementar una estrategia de distribución eficiente

  3. Involucrar al gestor

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