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El dividendo humano

Aprovechar la disrupción digital para promover una gestión patrimonial de nueva generación

RESUMEN

Crecimiento rentable

Aunque las preguntas sobre gestión patrimonial parecen ser siempre las mismas, sus respuestas están sometiendo a los servicios bancarios a un exhaustivo control. La influencia de las tecnologías digitales —desde roboasesores hasta cuentas online— trae consigo infinitas posibilidades de gestión del patrimonio. El comportamiento cambiante del cliente, la demanda de un mayor valor y la incertidumbre de la gestión patrimonial colocan a los bancos al borde de la obsolescencia.

La aplicación de las tecnologías digitales en sus competencias y empleados, junto con el toque humano, permite a los gestores patrimoniales ofrecer un valor añadido no solo cubriendo y anticipando las necesidades del cliente, sino también garantizando la buena salud de su propia organización.

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Aprovechar la disrupción digital para promover una gestión patrimonial de nueva generación

DATOS RELEVANTES

Tres factores digitales

La transformación digital de la gestión patrimonial se basa en lo siguiente:

El 80% del tiempo de los gestores patrimoniales se emplea en actividades que no están orientadas a la generación de ingresos, como el cumplimiento normativo, la evaluación del riesgo o la cumplimentación de formularios.

 

La tecnología digital mejora en un77% la retención de clientes y aumenta la captación neta de nuevos clientes.

 

Las herramientas de análisis y la visión integral de los clientes aumentan los activos en

un 25%



Los gestores patrimoniales han visto sus márgenes reducidos en un tercio a lo largo de los últimos tres años.

EL DIVIDENDO HUMANO

RECOMENDACIONES

Valor digital

Medidas necesarias en la gestión patrimonial de nueva generación:


Invierte en una gestión patrimonial híbrida: revalúa funciones y restablece prioridades para convertirte en una organización centrada en las personas y apoyada en las nuevas tecnologías, como la inteligencia artificial, la robótica y analytics.


Conviértete en un aliado que comparte el estilo de vida de sus clientes: evita caer en la trampa de la tradición convirtiéndote en un gestor patrimonial abierto a los ecosistemas. Diseña avanzadas capacidades de integración utilizando APIs abiertas y soluciones FinTech para crear oportunidades de invertir en el futuro.


Aprovecha el Big Data para crear valor: busca oportunidades de servicio al cliente nuevas y proactivas. Utilizando al máximo los datos existentes, los gestores patrimoniales pueden generar un mayor valor a partir de inversiones de clientes actuales y de servicios de asesoría diferenciados y personalizados.


AUTORES

COLABORADORES

Karime Abdel-Hay       Conectar con Karime Abdel-Hay's Profile/s on LinkedIn. Esto abre una nueva ventana.
Kendra Thomspon       Conectar con Kendra Thomspon's Profile/s on LinkedIn. Esto abre una nueva ventana.
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