Skip to main content Skip to Footer

ÚLTIMAS PUBLICACIONES


​Al servicio del inversor de banca privada

​Estudio de los Inversores de la Generación D en Europa Al Servicio del Inversor​.

Introducción

Accenture encuestó a 1.200 personas de siete mercados europeos con el objetivo de ayudar a las firmas de gestión patrimonial a entender cómo los inversores integran su gestión financiera en el mundo digital.

Este estudio, el segundo en una serie de tres, aborda las características y necesidades propias de aquellos inversores con altos patrimonios (HNWI), y explora las oportunidades que se presentan para las instituciones financieras derivadas del uso de la tecnología digital que hace este tipo de inversores.

Descubre en este estudio las características de los inversores de alto patrimonio (HNWI) y el nuevo cambio de mentalidad éstos que demandan de las entidades y asesores.

INVERSORES DE GRANDES PATRIMONIOS (HNWI)

Perfil de los Inversores de Grandes Patrimonios (HNWI) de la Generación D

Segmento más pequeño pero más importante

$1.4M

Media de activos invertibles

Exitosos y con Formación Superior

$225K

Ingresos medios

Emprendedores y Autónomos

89%

Crearon o ganaron su propio patrimonio

Usuarios Digitales/Online Establecidos

80%

Utiliza servicios digitales/online para servicios simples

Con Inversiones Guiadas por el Asesor

100%

Utiliza un asesor financiero o gestor de activos

LOS INVERSORES DE GRANDES PATRIMONIOS SON DIGITALES

Como parte de la Generación D, los inversores de este segmento (HNWI) son digitales por naturaleza, pero su grado de digitalización, tal y como demuestra la encuesta realizada por Accenture, no tiene por qué estar necesariamente alineado con las creencias populares.

  • El 41 por ciento: de los HNWI encuestados se consideran a sí mismos como adoptantes tempranos de tecnología.
  • El 83 por ciento: ya utiliza medios digitales para sus servicios financieros.
  • Y, el 67 por ciento: son usuarios semanales de redes sociales.

41% se consideran a sí mismos como adoptantes tempranos

83% utiliza medios digitales para servicios financieros

67% usuarios semanales de redes sociales

Principales Conclusiones

Una característica reveladora de este tipo de clientes es un inagotable deseo de seguir adquiriendo experiencia y conocimiento en el área de inversiones. El 55% manifiesta estar interesado en profundizar y ampliar sus conocimientos de inversión, colocándolos a la cabeza de sus homólogos del resto de segmentos. El inversor HNWI puede considerarse un experto con un gran deseo de saber y estar al día en cuanto a información financiera.

Este inversor, por tanto, busca en la relación con su entidad de asesoramiento una experiencia diferencial y de alto nivel de sofisticación. Los datos de la encuesta revelan grandes diferencias en cuanto a las herramientas y servicios deseados según el segmento de renta de la Generación D consultado. Mientras que otros segmentos de patrimonio otorgan mayor valor a las opciones de multi-canalidad o capacidades online, los inversores de grandes patrimonios ven las herramientas de servicios formativos y de planificación financiera como los verdaderos generadores de valor.

De hecho, los encuestados HNWI enumeran 10 herramientas concretas como las responsables de la diferenciación, todas ellas vinculadas, de una u otra forma, a la inversión a largo plazo. Esto pone de manifiesto su foco en el aprendizaje, la planificación y los resultados. Por el contrario, el resto de segmentos lista únicamente cinco herramientas como las más representativas.

PALANCAS DE ACCION

Dado que la propuesta digital se considera una estrategia de aproximación a estos clientes HNWI, las entidades de gestión patrimonial deberán hacerse las siguientes preguntas:

  • ¿Ofrece una experiencia Digital como parte de una propuesta diferenciada a los clientes de alto patrimonio?
  • ¿Está proporcionando los medios adecuados para que los inversores incrementen su formación financiera?
  • ¿Está su plataforma ayudando a los inversores a entender los objetivos a largo plazo?
  • ¿Está aprovechando la riqueza de la información disponible sobre sus clientes?

 

Descargar estudio completo [PDF, 831KB]

Descargar estudio en inglés