研究报告

概述

概述

  • 埃森哲与HfS共同开展的最新研究表明,未来属于采用智能运营的企业。智能运营指的是能够应用人工智能、数据分析等技术,从海量数据中生成数据洞察,实时且正确地制定决策、打造卓越的客户体验并取得突破性业务成果。
  • 作为企业运营的核心职能部门和天然的数据掌控者,财务部门在企业智能化转型中起着关键作用。
  • 我们针对财务转型的这项研究详细阐述了保险业CFO如何立于企业组织架构的中心,与首席执行官并肩合作,将财务部门变为推动企业发展的引擎。


推动保险业变革

保险业是整个商界历史最悠久、体系相对完善且数据最丰富的行业之一。然而,在过去二十年中,保险业的变化程度却不及其他行业那么迅速。但是,这种情况正在发生改变。

埃森哲的“重新定义CFO:从提升企业价值到构建智能企业”研究显示,CFO身处的工作环境节奏越来越快,其行为将带来广泛而深远的影响。纵观全球各区域和不同业务部门,我们发现财务主管能够充分运用数据优势,在推动财务部门智能化转型的同时不断推进整个企业的智能化进程,并着力培养未来财务人才。CFO正致力于重塑保险业的未来。

之前我们一直未能充分利用数据,其中一个重要的原因在于我们缺乏合适的工具。

积极探索颠覆性技术

相比其他行业的CFO,保险业CFO更坚信了解新技术是这一岗位的一项关键要求。他们极有可能会花时间研究颠覆性技术对业务的影响。他们认为对这一岗位的技术要求会越来越高,因此希望尽快参与到技术创新中。

“有趣的是,相比其他行业,尤其是银行业,保险业CFO更关注技术驱动型创新。原因之一在于近年来银行业已经受到了更多监管政策改革的影响。在目睹了行业经受的颠覆性影响之后,保险公司也将探索亟需的技术创新。”

— 埃森哲财务与风险高级董事总经理史蒂夫 • 卡尔普 (Steve Culp)

财务部门正逐步掌控数据和分析技术

保险公司一直依赖强大的数据资源以评估、计算和转移风险。如今,随着技术助力企业开展更复杂和更具前瞻性的分析,企业也迎来了创造新价值和优化现有业务流程的大好机会。

82%

的保险业受访者表示已经开始逐步掌控企业数据。与其他行业CFO相比,保险业受访者更倾向于将财务部门视为数据这一企业核心资产的掌控者。

35%

的受访者认为财务部门应负责开发如何组合不同数据集的最佳实践。

利用技术发掘新洞察,并加强与其他职能部门的协作

保险业CFO认为,在利用分析技术创造更多价值方面,他们最合适发挥主导作用。智能自动化工具在其中发挥着关键作用。在我们这次CFO调查涉及的各行业中, 保险业财务部门在运用人工智能(AI)技术方面位列前三。平均而言,保险业也更有可能对数据集使用机器学习技术,从而推动实时分析。

求贤若渴

复杂的数据分析需要专业技能支撑,我们的研究揭示了行业所面临的主要挑战,即招募并培养人才,帮助他们运用数据和先进的分析工具开展数据分析。

从短期来看,我们注意到保险业CFO正着力打破信息孤岛,鼓励跨部门协作,以此来弥补员工技能方面的不足。与其他行业的同行相比,保险业CFO更倾向于利用包括咨询顾问在内的外部人才资源。另一种解决方案是通过收购企业来网罗人才。

23%

的保险业受访者表示他们将收购视为获取专业人才的方式之一。

拥抱新技术

“我们的CFO调查结果显示,保险业CFO的思维和工作方式越来越灵活,这对于那些还在犹豫如何行动的企业是一种触动,市场行情瞬息万变,我们必须把握当下,为未来做好准备。”

—埃森哲全球保险行业财务和风险负责人尼科罗 • 贝尔加米尼(Niccolo Bergamini)

本次调研为保险业的CFO总结出了以下四大要务:

为新兴技术的应用提供引导⸺ CFO是企业值得信赖的高级管理人员。如果他们能够充分了解新技术的潜力,并向企业内的其他部门阐明其益处,就可以迅速将这一潜力转化为发展动力并不断扩大影响。

大步向前,锐意变革 ⸺ 对于人工智能和机器学习等新技术,CFO应鼓励员工采用全新思维模式,勇于尝试并快速适应变化,朝着明确目标大步迈进,而不是止步不前。

围绕数据进行全面协作⸺ CFO是企业业务数据的“管家”,必须确保其他职能部门积极配合,打造更全面的生态系统,并使用第三方数据。

重新审视技能挑战 ⸺ 保险业CFO必须思考如何才能吸引更多人才。

陈文辉

大中华区金融服务事业部总裁


徐刚

大中华区保险业咨询总监

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