研究报告

概述

概述

  • 埃森哲与HfS共同开展的最新研究表明,未来属于采用智能运营的企业。智能运营指的是能够应用人工智能、数据分析等技术,从海量数据中生成数据洞察,实时且正确地制定决策、打造卓越的客户体验并取得突破性业务成果。
  • 作为企业运营的核心职能部门和天然的数据掌控者,财务部门在企业智能化转型中起着关键作用。
  • 我们针对财务转型的这项研究详细阐述了银行业CFO如何立于企业组织架构的中心,与首席执行官并肩合作,将财务部门变为推动企业发展的引擎。


变幻不定的银行业蕴藏价值,CFO前景广阔

宏观经济和地缘政治的不确定性、日益增长的全球信贷风险以及次贷市场的再次抬头等诸多因素导致行业局势复杂多变,各大银行机构必须为此做好准备。

埃森哲“重新定义CFO:从提升企业价值到构建智能企业”调研中的大部分受访者认为,在上述市场环境中,银行业CFO的影响力远超以往。银行业CFO志向远大,致力于帮助其所在企业应对行业变革,在严峻的市场环境中突出重围,实现利润增长。他们已摆脱传统的汇报总结式的工作方式,专注预测未来,利用数据创造新价值,推动整个企业的智能化转型,同时促进员工队伍转型,以满足未来的业务需求。

“有关银行业CFO的调研发现是我们全球CFO调研的精华,我们的研究表明,CFO和CEO均处于企业的核心⸺他们正将财务部门转变为推动整个企业发展的动力引擎。除了提供财务数据和管控技术成本外,他们还负责领导整个企业的智能化转型,并充分利用数据开展分析,生成市场领先的洞察。”

– 埃森哲全球银行业高级董事总经理艾伦 • 麦金太尔(Alan McIntyre)

着眼纷繁复杂的未来市场

作为企业财务数据的监管者和对企业概况和使命了然于心的高管人员,一直以来,CFO始终肩负着洞悉经济和运营风险的重担。

然而,鉴于目前面临的挑战,银行业CFO必须更进一步,与风险职能部门携手合作,以便更好地预测行业前景。过去,财务部门一直局限于汇报历史数据;现如今,则专注预测未来。银行业CFO应综合应用全新技术以及来自企业内外的海量数据,助力企业更轻松、更迅速、更准确地为未来变革做好准备。

73%

的银行业CFO对其团队能够接受更具前瞻性、以数据为中心的思维方式充满信心。

78%

的银行业CFO表示其为未来业务场景所做的准备工作已取得了积极成果。

“为确保合规,财务人员必须充分了解数据,并洞悉交易环境和企业的转型成熟度,如今,财务部门正在利用这些技能为日益复杂的未来市场格局做好准备。”

– 埃森哲财务与风险高级董事总经理史蒂夫 • 卡尔普(Steve Culp)

价值探索领域的领导者

金融服务企业与客户互动的方式正在逐步发生改变。智能平台能够打造前所未有的业务模式,帮助客户更好地掌控资金动向,而这正是客户目前所需要的。

39%

的受访者认为财务部门应在与企业数据相关的企业价值探索计划中发挥主导作用。

75%

的受访者表示,CFO是推动企业转型并进入智能化增长新时代的最佳人选。

加速部署云技术

银行机构在采用领先技术,尤其是云技术方面相对滞后。不过,随着CFO在引领银行智能化转型中所发挥的作用越发重要,这一情况可能会发生变化。鉴于CFO在智能化转型中发挥着关键作用,且云技术的优势如此明显,我们希望财务部门进一步将部署云技术纳入企业首要战略目标。

43%

的银行机构尚未制定云战略或只是刚刚起步。

74%

的受访者正在利用数字化技术提高企业效率。

“云技术是银行机构实现智能化转型的关键推动因素,理由很明显:云技术提高了敏捷性,加快了智能服务的推广,同时切实提高了安全性。此外,许多先进分析技术需要处理能力的快速提升,而云解决方案能够帮助现有业务轻松实现这一目标。”

– 埃森哲银行业董事总经理詹姆斯 • 布特勒(James Benseler)

推动员工队伍转型

要想为企业提供更多支持(无论是创造新价值,抑或评估管理风险),财务部门应当重新定位,将自身置于企业战略洞察的中心。这就为员工队伍带来了两方面的挑战:掌握新技能,同时培育全新的企业文化。

新技能

所有行业中,受访的银行业CFO更倾向于认为分析数据能力是其职位的核心要求。他们认为数据科学是初级财务主管需要掌握的最重要的技能。

新文化

我们的CFO调查表明,40%的银行业CFO认为员工的抵触情绪是采用自动化技术的主要障碍。因此,企业必须引导员工改变对新技术的态度,CFO的角色十分关键,必须以身作则。

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银行业必须即刻行动

我们的研究结果表明,放眼未来,银行业CFO需要优先解决以下四大事项:

云技术至上 ⸺ 云技术有助于提高企业敏捷性、降低运营成本并为复杂分析技术提供支持;因此,CFO必须将部署云技术作为优先事项。

打造智能技术文化 ⸺ 充分利用自动化和AI技术的财务团队能够从事更多有趣味的工作,同时创造更多价值。要想打造开放文化,提高员工对这些工具的接受程度,CFO必须以身作则,在工作中积极采用这些技术并向员工展示其带来的好处。

制定全新的人才战略 ⸺ 招募数据科学家和精通数字化技术的人才并非易事。为了解决这个问题,CFO可以考虑汇集整个企业的人力资源,以便充分挖掘企业现有员工的潜力。另一选择是收购其他企业。

鼓励创新 ⸺ 银行之间的竞争非常激烈。要想获得创新优势,还可将目光投向数据科学之外的其他技能。无论涉及哪一领域,CFO都应充分发挥引导作用,促进创新,创造更多价值。

陈文辉

大中华区金融服务事业部总裁


滕涛

大中华区金融服务事业部董事总经理

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