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思想前沿


埃森哲2014年卓越绩效财务研究 ——银行业报告

数字技术如何革新银行业,中国的银行应如何顺应潮流,促进从投资型经济向消费型经济转型。

概要

金融危机的六年后,银行业继续在与不断攀升的复杂性抗衡。各家银行不但要应付持续加强的监管措施,还要力争在市场不景气中取得令股东满意的业绩。从内部来看,银行在风控、财务和运营方面的组织模式已无法满足新的现实要求,尚未充分整合的银行数据也缺乏一致性。银行业的转型和监管要求同样对人才提出了新需求。与此同时,在长期的成本控制后,增长又重新回到了银行的议程当中。为了有效回应这些变化,银行必须评估和利用业务转型的好处,并与其他企业展开业务合作。财务部门在应对这些挑战时起着关键作用。

“埃森哲2014年卓越绩效财务研究”是针对全球600多位财务高管展开的专业调研,他们中13%来自银行业。同时,我们还访问了多位银行首席财务官和其他高级财务专业人士。

背景
“埃森哲2014年卓越绩效财务研究”是针对全球600多位财务高管展开的专业调研,他们中13%来自银行业。同时,我们还访问了多位银行首席财务官和其他高级财务专业人士。

分析

发现一: 复杂性是最大的挑战

发现二: 银行仍然在努力改变竖井式组织结构和治理方法

发现三: 尽管数据整合度低和缺乏一致性问题普遍存在,但是银行显示出解决问题的强烈意愿

发现四: 银行财务高管认为,在不断变化的监管环境中,人才稀缺是阻碍财务部门绩效提升的关键因素

发现五: 在长期关注成本控制后,银行开始将工作重点转向业务增长

发现六: 转型中的基本面工作仍对银行构成切实挑战

建议

总而言之,银行财务部门会继续面临各种复杂因素的挑战,它们需要找到行之有效的管理手段(如:流程标准化和流程优化)来加以应对。在这些势在必行因素推动下,企业首席财务官将努力寻求解决竖井式组织结构与治理模式的方法,解决数据缺乏整合和一致性的问题。此外,银行之间围绕高技能风控、监管和合规人才的竞争会更趋白热化——因此,人才的招揽、留住和培养将成为一项重中之重的要务。

与此同时,各家银行纷纷开始加大投资力度,寻找新的市场机遇,而首席财务官将在促进增长的过程中发挥日益重要的作用。财务部门同样在指导企业转型和增加效益上扮演着重要角色。首席财务官应当担负起价值缔造者的职责,不仅在财务部门内部,更要在整个企业中加强能力培养,由此实现利润增长。