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思想前沿


日益显著的全球银行业分析人才错位现象

银行应从现在开始仔细规划自身战略,寻找拥有定量研究的专业知识且具备精明的商业头脑的分析人才,以求赢得竞争。

概要

对于大型银行而言,尽管它们在成熟市场中正遭遇到来自方方面面不断增强的压力,但新兴市场却为其提供了巨大的发展空间。不过,要想在崭新的全球行业版图中取得成功,银行不仅应当深入洞悉客户行为、敏锐地进行风险管理,更需要对本行业的运营模式做出彻底变革。

唯有借助能力高超的分析专家,上述工作才有望完成。但埃森哲卓越绩效研究院的最新调查显示:正当各家银行都在努力寻找合适的分析人才——即那些能够利用统计数据、定量分析和信息建模技术来进行商业决策的人员时,一种供需之间严重错位的情况却日渐清晰地浮现出来。

背景

2008 年金融危机过后,银行业呈现出了一种全新的竞争格局。更加严酷的经济环境、全球化和技术进步迫使各家银行踏上了转型之路,但同时也为其带来了诸多全新的机遇。与此同时,银行客户已具备了新的能力,随时准备着获取各种信息、商品和服务,因此希望银行可以提供快捷、实惠、方便和个性化的服务。而股东们则期待银行对成本进行切实的结构优化。此外,监管规则的不断强化也对银行的财务报告和合规程序提出了更为严苛的要求。

不过,即使面对重重挑战,银行仍能在前进的道路上发现许多可供利用的机会。全球人口的老龄化将形成更为庞大的长寿人群,从而刺激对相关金融产品和服务的需求——例如各种量身定制的股权发行型产品。而信息和通讯领域的技术革新能够帮助银行实现新的能力,由此在网上银行、移动服务、云计算、ATM 技术、货币数字化及数据分析等领域脱颖而出。同时,新兴市场经济的快速增长将带动新富裕起来的消费者,在财富管理、零售银行,以及抵押贷款和投资服务等方面显露出蓬勃的需求。

分析

三大关键任务
要在全新的竞争格局中确立优势,必须争取更具盈利性的客户,留住他们,向他们推销更多产品,同时将风险和成本控制在低水平。不过,这并不是什么创新想法。创新之处是必须充分利用先进的分析法,分析潜在的巨大能力从而实现这些目标。不仅如此,绩效卓越的银行不仅能够改进客户和风险管理战略,还会利用深入的分析洞见,从根本上设计全新的运营模式。

  • 赢得具有盈利性的忠诚客户

  • 在风险管理中实行严格控制

  • 彻底变革业务模式

建议

各国的雇佣企业、教育机构、政策制定机构对于如何最有效地弥补关键人才短缺问题都面临着艰难抉择。这些利益相关者可以联合起来,采用各种方式增加分析人才供给:

  • 鼓励高校大范围地在授课计划内增加商业分析法课程

  • 寻求教育课程改革

  • 着力影响国家政策,留住非本国人才

  • 充分发挥现有人才的潜能

  • 提高意识,尤其是提高高校毕业生和校园招聘人员的意识

  • 让分析工作对预期从业人员更具吸引力

  • 与劳动力市场中介机构携手并进

关于如何填补分析人才缺口问题,我们尚未发现快速解决之道。但是,银行必须能够找到所需的分析人才。企业需要通过创新技能和采购战略,寻求、获取并留住高端分析人才,以解决分析人才供需错位问题。此项投入将使企业获得竞争优势,在竞争对手因分析法能力不足而陷入发展战略失误的窘境时,继续昂首向前。银行应从现在开始仔细规划自身战略,找到所需人才,以求赢得竞争。